一次性金融服务是什么?一次性金融服务的识别要点包括什么？ 视点

一次性金融服务是什么?

一次性金融服务是指为那些没有在银行开立账户的客户，提供在规定限额内的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的时间，在相当大成都上提高客户办理业务的效率，所以推出之后一直深受好评。

办理一次性金融服务的条件是很低的，银行只需要对客户进行身份识别即可。此外，客户还可以委托他人代为办理，此时需要出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。

一次性金融服务的识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

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