资产配置的重要性是什么?资产配置的作用有哪些?

来源:中国财经信息网时间:2023-03-28 10:32:33

资产配置的作用有哪些

在投资获利的归因分析中,90%以上收益是由资产配置决定的,资产配置是长期投资成功的关键性因素;在众多影响投资收益的因素中,证券选择、市场时机等都是不可控的,只有资产配置是投资者唯一可控的因素。

只有投资者才最了解自己的具体资产情况,那么如果我们无法做好资产的安排,一定会导致整个投资计划的混乱。

资产配置,能够保证你以合理的、积极的、健康的投资心态来面对市场,尤其当遇到极端市场的挑战时。

资产配置的作用有哪些

调整风险和收益

投资股票是高风险的,如果我们把投资股票的比例设置为10%,由于投入股票的比例不高,所以我们整个投资组合其实是中低风险的。固收加基金就是这样一种偏债的资产配置组合。我们可以通过资产配置,把风险和收益调整到自己可以接受的范围。

提高风险收益比

如果我们只投入股票这一种资产,那么毫无疑问我们的收益波动会非常大,会经常做过山车。

假设我们把10%的资金投入沪深300指数,剩余的资金投资债券基金,那么从2007年到现在年化收益率为6.53%,而同期的沪深300全收益指数年化收益率只有6.46%。获得同样的收益,但是我们承受的风险却降低了。所以,资产配置一定程度上可以改善投资的风险收益比。

常见的资产配置

股债配置是常见的资产配置,这种配置方法简单,实用。常见的配置有股2债8,股5债5等。对于波动越大的股市,提高债券的配置比例会有更为神奇的效果,而对于波动小的股市,资产配置的作用会下降不少。具体的操作方法是,每年进行一次再平衡,比如股5债5,那么每年再平衡的时候就是将股票和债券的投资比例调整为50%。

标签: 资产配置的重要性 资产配置的作用有哪些 极端市场 资产配置组合

责任编辑:FD31
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